أعلنت وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن إصدار اشتراطات جديدة لتحديث البيانات والمعلومات باستخدام التوكيلات في إطار تعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بعد اعتمادها من مجلس أمناء الوحدة.
أبرز شروط وحدة مكافحة غسل الأموال التي يجب أن تلتزم بها البنوك:
1. اقتصار الخدمة على العملاء الأفراد فقط.
2. عدم قبول التوكيلات من العملاء ذوي الحسابات الراكدة.
3. تقييم المخاطر المرتبطة باستخدام التوكيلات وتحديد الإجراءات اللازمة لإدارة هذه المخاطر وفقًا للمستوى المعتمد من قبل البنك.
4. إعداد قائمة شروط وأحكام تتضمن المخاطر والإرشادات الواجب اتباعها ومسؤوليات الأطراف.
5. موافقة الوكيل على الشروط والأحكام قبل بدء تقديم الخدمة.
6. استيفاء التوكيل لكافة الشروط القانونية اللازمة، بما في ذلك التوكيلات المصرفية والشهر العقاري والموثقة من وزارة الخارجية.
7. إقرار من الوكيل بصلاحية التوكيل وسريان مفعوله في كل عملية تحديث.
8. تحديث البيانات وفقًا للمخاطر التي تم تقييمها، مع التحقق من صحة الوثائق المقدمة.
9. التحقق من صحة البيانات من خلال مصادر موثوقة، مثل المستندات الأصلية.
10. اتخاذ تدابير إضافية في حالة الشك في صحة البيانات أو التوكيل، مثل التأكد من أن العميل لا يزال على قيد الحياة.
11. تسجيل التحديثاتى في قاعدة بيانات البنك وإخطار العميل بالتغييرات دون الإفصاح عن التفاصيل.
12. عدم إتمام التحديث في حالة وفاة العميل أو عدم سريان التوكيل.
13. وضع آلية تتبع التحديثات تشمل تاريخ التحديث والجهة المسؤولة عن التنفيذ.
14. تطبيق نفس الإجراءات على الوكلاء كما يتم تطبيقها على العملاء عند تحديث البيانات شخصيًا.
15. توفير التدريب والدعم اللازم لموظفي البنك لتقديم الخدمة وإجابة استفسارات العملاء.
16. الامتثال لأي تعليمات إضافية من البنك المركزي أو وحدة مكافحة غسل الأموال.
17. تطبيق متطلبات مكافحة غسل الأموال بما في ذلك إجراءات العناية الواجبة على الوكيل.
